Il servizio
Il servizio di consulenza finanziaria generica si integra e completa il servizio di coaching finanziario.
Nella consulenza generica viene definito un portafoglio modello non personalizzato, che il cliente può decidere di implementare in autonomia.
I portafogli modello vengono costruiti seguendo la teoria classica della finanza (teoria dei portafogli efficienti), cercando di usare sempre il buon senso e contestualizzando il portafoglio sulla base dello scenario economico attuale (analisi fondamentale, macroeconomica e intermarket). I portafogli saranno composti solo da strumenti finanziari efficienti (principalmente ETF).
Questo servizio è quindi il passaggio finale di un percorso di formazione sulla finanza personale, dove il cliente conosce già i vari strumenti finanziari, i propri obiettivi di investimento e la propria tolleranza al rischio e decide di investire in autonomia.
Verrà, infatti, fornito un report dove sarà riportata l’asset allocation del portafoglio, volatilità, rendimenti passati e tutte le informazioni utili per poter investire autonomamente. In più verranno inviati due report (preceduti sempre da videoconferenze) con cadenza semestrale dove verrà monitorato il portafoglio.
A chi è rivolto?
A chi ha già le basi della finanza personale e ha già investito in passato;
A coloro che hanno completato il percorso di coaching finanziario e sono pronti ad investire, partendo anche da un capitale piccolo.
Consulenza generica vs consulenza personalizzata
A differenza della consulenza personalizzata, per la consulenza generica non sarà necessario compilare il questionario MIFID e non sarà necessario compilare il modulo riguardante l’antiriciclaggio. Inoltre, non saranno inviate raccomandazioni di investimento specifiche da parte del consulente finanziario autonomo.
Tutto questo sarà possibile, in quanto il cliente sarà autonomo e consapevole delle proprie scelte di investimento e agirà in autonomia.
Vantaggi
Con questo servizio sarai autonomo e consapevole al 100% dei tuoi risparmi, ma non sarai solo perché potrai sempre contare del parere di un consulente finanziario indipendente.
Quanto costa?
La composizione di un singolo portafoglio modello ha un costo che varia dai 300€ ai 900€ in base al grado di sofisticazione del portafoglio. Il prezzo è UNA TANTUM, incluso dei primi 2 report/videoconferenze con cadenza semestrale.
Per il secondo anno il servizio di report/videoconferenze semestrali avrà un costo di 200€ ad anno.
Portafogli modello
Portafoglio Prudente
Portafoglio Bilanciato
Portafoglio Aggressivo
Portafoglio Rendita
All Weather
Portafoglio Recupero Minusvalenze
Portafoglio Prudente ESG
Portafoglio Bilanciato ESG
Portafoglio Aggressivo ESG
Portafoglio Rendita ESG