La mia mission
Accrescere il benessere collettivo di chi mi circonda. Avere un impatto positivo sul pianeta.
In particolare, questo sito è stato creato per aiutare le persone a fare scelte finanziarie consapevoli, permettendo loro di investire in modo mirato e intenzionale.
Principi fondamentali
La mia è una visione di lungo termine di questa attività. Per questa ragione mi voglio far guidare da principi sani che saranno la ricompensa del mio buon operato nel lungo termine.
Onestà e integrità
I miei servizi sono svolti seguendo un’etica che mette al centro tutti i bisogni del cliente, fornendo tutte le informazioni utili per prendere decisioni corrette.
Non riceverò mai denaro per effettuare operazioni per conto del cliente né riceverò mandati o deleghe ad effettuare acquisti, negoziazioni o operazioni similari.
Trasparenza
Sono sempre fornite al cliente informazioni adeguate sui rischi, costi e oneri degli strumenti finanziari e delle strategie di investimento esistenti e consigliate.
Diligenza e Riservatezza
Fornirò i servizi di consulenza in un modo ragionevolmente rapido e completo dopo essermi accertato di essere in possesso di tutte le informazioni necessarie all’erogazione della prestazione.
Rispetto l’obbligo della riservatezza e del segreto professionale su ogni informazione ricevuta dal cliente.
Totale assenza di conflitto di interessi con banche e assicurazioni
Quando presento i miei servizi professionali, informo il cliente che la mia unica fonte di remunerazione è il compenso che ricevo direttamente da lui. Questo esclude qualsiasi conflitto di interesse e garantisce il rispetto delle leggi vigenti. Non accetto commissioni, provvigioni, sconti, premi, indennità, incentivi o altre forme di compenso da terzi, ad eccezione della parcella del cliente.
Il bene del cliente è al centro
Nei servizi che offro, i bisogni e le esigenze specifiche del mio cliente occupano il posto principale: le strategie di investimento sono modellate sul cliente, in modo da raggiungere al meglio i suoi obiettivi nella maniera migliore.
Meccanismo Fee-Only
Penso che essere pagati in percentuale rispetto al patrimonio sia un modo sbagliato per trasmettere il valore del lavoro del consulente. Per questo motivo adotto un approccio Fee-Only, dove la parcella viene calcolata in funzione della mole di lavoro. Questo approccio mi consente di poter fare anche consulenze spot (una tantum), con una tariffa oraria fissa.
I migliori prodotti finanziari presenti su tutti i mercati
Nel proporre le strategie di investimento preferisco sempre un approccio semplice ad un approccio complicato. I prodotti finanziari utilizzati e consigliati saranno selezionati attentamente, fornendo al cliente la massima qualità. La semplicità non sarà intesa come superficialità, ma come efficienza. Evito inoltre operazioni dove il rapporto costo/beneficio è poco favorevole per il cliente.
Approccio alle strategie di investimento
L’approccio all’investimento che utilizzo per il cliente è quello del buon padre di famiglia. Tutte le strategie di investimento saranno sempre ragionate e studiate per essere messe in pratica con successo.
Il mio pensiero sull’evoluzione dei mercati è principalmente critico: studio di dati, la storia, il comportamento degli operatori e cerco di sviluppare un pensiero che si traduce in scelte di investimento resilienti.
Il mio approccio nei confronti delle varie strategie di investimento attivo è scettico e agnostico. Cerco di avere un approccio all’apprendimento dei fenomeni finanziari di tipo bayesiano, ossia basato sulle osservazioni e informazioni che accumulo nel corso del tempo. Questo approccio mi permetterà di imparare nuove cose e di modellare nuove strategie, se vengono confermate dai dati e dalle nuove informazioni acquisite. Le analisi fornite saranno effettuate cercando di evitare il più possibile bias e pregiudizi.
Le metodologie applicate devono essere supportate da dati empirici e da studi accademici.
Aggiornamenti e miglioramento continuo del servizio
In quanto consulente finanziario autonomo ho l’obbligo deontologico di migliorarmi professionalmente in maniera continuativa: oltre a partecipare a programmi formativi per accrescere la propria competenza in materia finanziaria e la mantiene ai più alti livelli qualitativi, sarò sempre attento a studiare articoli dal mondo accademico e sarò sempre aperto alle innovazioni nel settore finanziario che potranno essere utili e di valore per il cliente.
Network professionale, esperienza, collaborazione e correttezza
Faccio parte di Nafop, l’associazione di categoria più grande in Italia.
Con alcuni membri faccio network costante, in modo da non essere mai soli e scambiarci esperienze e opinioni che ci arricchiscono a vicenda.
Collaboro con tutti gli interlocutori del cliente al fine di pervenire ad una completa e corretta visione d’insieme della situazione patrimoniale e finanziaria del cliente attraverso la quale garantire un servizio completo ed efficace con l’obiettivo della massima soddisfazione del cliente.
Sono rispettati gli altri professionisti e credo in una sana ed onesta competizione. Mi impegno inoltre a segnalare eventuali comportamenti illegali e scorretti di cui venisse a conoscenza.
Erogazione di contenuti di valore e formazione ai clienti
La divulgazione di informazioni riguardanti la finanza personale sarà uno dei miei punti cardine.
Mi impegno a diffondere una sana cultura ed educazione finanziaria, tramite video e articoli, per aiutare più persone a creare consapevolezza sulla gestione dei propri risparmi. I contenuti pubblicati saranno frutto di studi e di ricerche, mantenendo sempre un approccio critico.
Mi impegno a divulgare solo informazioni utili e di valore, evitando fatti di cronaca finanziaria poco utili ai fini di una corretta gestione del denaro.
Presenza costante e supporto nei momenti difficili
Cercherò di avere un rapporto più diretto possibile con il cliente. Se il cliente lo riterrà necessario, il rapporto sarà svolto prevalentemente di presenza. Ci sarà quindi la possibilità di spostarmi sul tutto il territorio italiano, per incontri e confronti diretti con i clienti. Sarò presente quando il cliente ne avrà bisogno, supportandolo nelle fasi più difficili della pianificazione finanziaria e del processo di investimento.